中國壽險理財規(guī)劃師是中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目（CICE）頒發(fā)的一種資格名稱。獲證人員可在中國保險行業(yè)協(xié)會官方網(wǎng)站查詢獲證信息。本資格的高級資格名稱與中級資格有所區(qū)分，中級資格稱為“中國壽險規(guī)劃師”，高級資格為“中國壽險理財規(guī)劃師”。高級資格的獲得者需要有知識經(jīng)驗的廣度和深度，因此高級資格的取得是三個中級資格的疊加而成。

針對群體

覆蓋人員具體如下：從事營銷的個人代理人；直銷人員（包括壽險公司團(tuán)體保險銷售人員和電話行銷工作人員）；保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的銷售人員，以及相關(guān)的管理人員與服務(wù)人員（包括銷售總監(jiān)、保險機(jī)構(gòu)講師組訓(xùn)等培訓(xùn)人員、營銷服務(wù)部主要負(fù)責(zé)人、客戶服務(wù)中心與銷售行為有關(guān)的工作人員等）。

特質(zhì)優(yōu)勢

跨業(yè)競爭

1、在目前理財規(guī)劃時代里，金融服務(wù)領(lǐng)域的競爭是從過去的產(chǎn)品本位的業(yè)內(nèi)競爭轉(zhuǎn)向客戶多樣需求的跨業(yè)競爭。而消費者的金融理財需求是必須從人的整體風(fēng)險規(guī)劃著手。雖說金融規(guī)劃領(lǐng)域涵括銀行、保險、證券、房地產(chǎn)及其他投資渠道，但是從客戶人身風(fēng)險規(guī)劃的角度而言，保險是最基礎(chǔ)、最有效、最完善的風(fēng)險規(guī)劃工具。人的生、老、病、死、殘、退、教育等基礎(chǔ)核心問題規(guī)劃后，再將余錢置于銀行、證券、房地產(chǎn)等其他投資管道會是較優(yōu)的理財服務(wù)理念。

規(guī)劃工具

2、目前市場上有不同的金融理財規(guī)劃資格認(rèn)證系統(tǒng)，人身保險規(guī)劃是針對人身風(fēng)險的規(guī)劃工具，是金融理財規(guī)劃的核心部分。人身保險包含不僅是人壽保險，還有健康保險以及養(yǎng)老保險等三大類。保險產(chǎn)品不同于其他金融商品的特質(zhì)是產(chǎn)品的復(fù)雜性以及專業(yè)性，要以保險產(chǎn)品作為金融理財規(guī)劃的服務(wù)工具是必須對人身保險產(chǎn)品的本質(zhì)、特性以及其所涉及的政策外部環(huán)境有通盤廣度及深度的理解和融合，方能給予客戶優(yōu)質(zhì)的規(guī)劃服務(wù)。

3、該資格是保監(jiān)會所倡導(dǎo)、推動、參與、和認(rèn)可，并授權(quán)中國保險行業(yè)協(xié)會頒發(fā)資格證書的行業(yè)自身結(jié)合的團(tuán)隊所開發(fā)人身保險行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化資格證書；在知識內(nèi)容體系上是由行業(yè)各方的專家所建構(gòu)的，體現(xiàn)出其較之其他認(rèn)證體系的權(quán)威性。

專家打造

4、項目編審委從2002年底開始費時3年余的時間，結(jié)合保監(jiān)系統(tǒng)、行業(yè)公司以及院校300余位專家進(jìn)行教材的重新打造。教材內(nèi)容結(jié)合國際人身保險基礎(chǔ)理論與知識、先進(jìn)的行業(yè)經(jīng)驗，并著重國內(nèi)人文政策法規(guī)環(huán)境以及發(fā)展進(jìn)程的一套行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化、專業(yè)化、本土化、實務(wù)化的認(rèn)證知識平臺。教材和考試的內(nèi)容及質(zhì)量是在保監(jiān)會及行業(yè)專家嚴(yán)格把關(guān)下所產(chǎn)生的建立資格品牌含金量的基礎(chǔ)，是社會目前最權(quán)威的人身保險知識體系，對于人身保險行業(yè)本身的知識體系和實務(wù)操作的內(nèi)涵廣度和深度是其他領(lǐng)域所不能及的。

中國壽險理財規(guī)劃師與社會其他理財規(guī)劃師的區(qū)別

（一）人身風(fēng)險規(guī)劃是金融理財規(guī)劃里最基礎(chǔ)、最重要的內(nèi)容，人的生、老、病、死、殘等基礎(chǔ)問題得到規(guī)劃后再將余錢進(jìn)行儲蓄和投資，這才是科學(xué)的理財規(guī)劃理念，中國壽險理財規(guī)劃師具有突出的針對性和不可替代性。

（二）中國壽險理財規(guī)劃師著眼于國內(nèi)人身保險領(lǐng)域，從國內(nèi)人身保險產(chǎn)品的特性、市場、政策等各個角度對人身保險理財規(guī)劃作深入的探討和研究，完全為中國的人身保險從業(yè)人員而設(shè)。

（三）中國壽險理財規(guī)劃師由中國保監(jiān)會所倡導(dǎo)、參與、推動與認(rèn)可，并授權(quán)中國保險行業(yè)協(xié)會頒發(fā)資格證書，知識內(nèi)容體系由國內(nèi)政、產(chǎn)、學(xué)、研各界600多位領(lǐng)導(dǎo)專家聯(lián)手打造，有著無可爭議的權(quán)威性。

（四）中國壽險理財規(guī)劃師的考試費用合理，適合國內(nèi)考生的消費水平，每門課程的報考費用為人民幣260元或350元整，包含報名費、考試費、證書費、普通郵寄費。首次報名的課程免費配贈教材?？忌鷪竺晒?，可免費享受《每月保險新聞聚焦》電子月刊等長期后續(xù)教育服務(wù)。

新聞鏈接：2011年中國壽險理財規(guī)劃師年會召開

2011年11月17日-20日，2011年中國壽險理財規(guī)劃師年會將在廣西省桂林市召開，本次年會將以“關(guān)于壽險市場和渠道的思考”為主題。

會議將總結(jié)并展望中國壽險市場的發(fā)展經(jīng)驗，探討中國壽險銷售渠道的演進(jìn)及應(yīng)對策略，分享中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目（CICE）的發(fā)展報告，并將促進(jìn)中國人身保險從業(yè)人員資格考試“三師”會員的溝通與聯(lián)誼。

會議出席嘉賓有中國精算師協(xié)會會長、原中國保監(jiān)會副主席魏迎寧，中國保監(jiān)會原副主席、中國人民銀行金融研究所兼職教授吳小平，廣西保監(jiān)局局長朱衍生，原中國保險學(xué)會會長羅忠敏，中國國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長、博士張承惠，中央財經(jīng)大學(xué)保險學(xué)院院長、教授郝演蘇，復(fù)旦大學(xué)保險研究所所長、教授徐文虎，中國人壽保險股份有限公司團(tuán)體業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理弋雪峰，昆侖健康保險股份有限公司董事長兼總裁林瑤珉，美國友邦保險有限公司上海分公司首席市場官包虹劍等。

本次壽險理財規(guī)劃師年會由中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目執(zhí)行單位廣州信平市場策劃顧問有限公司主辦。