由上海保監(jiān)局與上海同業(yè)公會(huì)組織各家壽險(xiǎn)公司共同參與開發(fā)的《上海市保險(xiǎn)客戶需求分析系統(tǒng)》于2011年11月1 日開始推廣，此類系統(tǒng)的推出在全國(guó)尚屬首次。

據(jù)了解該系統(tǒng)以上海市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)網(wǎng)站為平臺(tái)，針對(duì)上海市場(chǎng)客戶的實(shí)際需求，特別是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)保障方面的需求進(jìn)行設(shè)計(jì)，將有效促進(jìn)壽險(xiǎn)銷售流程的專業(yè)化和標(biāo)準(zhǔn)化，可為上海市民提供更科學(xué)更專業(yè)的壽險(xiǎn)服務(wù)。

作為風(fēng)險(xiǎn)管理的有效工具，人壽保險(xiǎn)的保障功能是其他金融產(chǎn)品不可替代的。但由于保險(xiǎn)產(chǎn)品種類多樣，合同較為復(fù)雜專業(yè)，在傳統(tǒng)的壽險(xiǎn)銷售過程中，消費(fèi)者往往不能清楚地了解自己的需求和保險(xiǎn)的功能，容易認(rèn)為營(yíng)銷人員在單純推銷產(chǎn)品。實(shí)際上，這些消費(fèi)者對(duì)保險(xiǎn)的需求是客觀存在的。很多老百姓由于不了解自身的保險(xiǎn)需求，擔(dān)心營(yíng)銷人員誤導(dǎo)而不認(rèn)同、不購買保險(xiǎn)，導(dǎo)致家庭的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)得不到有效保障。這一現(xiàn)象在很大程度上要?dú)w因于傳統(tǒng)的產(chǎn)品導(dǎo)向銷售模式問題。

保障需求分析問卷

1.你對(duì)保險(xiǎn)是個(gè)什么樣的著法：是重要還是不重要還是可有可無？

2.你參加社保了嗎？你對(duì)社保的利益和限制清楚嗎？

還有其它保險(xiǎn)嗎？（或單位的福利保險(xiǎn)）保額-------- 險(xiǎn)種--------

3.配偶有社保嗎？

還有其它保險(xiǎn)嗎？（或單位的福利保險(xiǎn)）保額---------險(xiǎn)種--------

4.孩子有社保嗎？

還有其它保險(xiǎn)嗎？（或?qū)W校的福利保險(xiǎn)）保額----------險(xiǎn)種--------

5.您目前或?qū)硎欠裥枰狆B(yǎng)老人撫養(yǎng)孩子？（個(gè)數(shù)）

目前家庭誰是經(jīng)濟(jì)支柱：本人---------配偶 ---------雙方---------

6.對(duì)你而言，下面哪些是人生最大的風(fēng)險(xiǎn)？

疾病、傷殘、無足夠錢養(yǎng)老、走后家人無著落

7.你會(huì)采取哪些方法避免風(fēng)險(xiǎn)？

儲(chǔ)蓄、投資、各類保險(xiǎn)、事業(yè)

8.你希望保險(xiǎn)能為你解決哪方面的問題？最關(guān)心哪方面問題？（可多選）

家庭保障、健康醫(yī)療、養(yǎng)老、子女教育、意外、投資

9.如果你希望參加保險(xiǎn)，會(huì)選擇什么樣的保險(xiǎn)公司？（可多選）

歷史悠久、財(cái)力強(qiáng)大、信譽(yù)好、服務(wù)素質(zhì)高、財(cái)務(wù)穩(wěn)健

10.你希望你的怎樣的保險(xiǎn)代理人才是你滿意的？ （可多選）

誠(chéng)信、專業(yè)、高附加值、態(tài)度熱情